WhatsApp e o Financiamento de Crimes: A Rede Oculta

A investigação realizada por emissoras europeias revelou que um grupo do WhatsApp, chamado "Traders of Greater Europe", foi utilizado para movimentar centenas de milhões de euros em dinheiro ao redor do mundo, financiando tanto o crime organizado quanto o extremismo, tudo isso sem deixar rastros. O grupo contava com 532 membros e facilitava transferências de dinheiro entre fronteiras, incluindo cidades britânicas como Birmingham e Londres.

Um dos casos mais impactantes envolveu pagamentos de Bruxelas destinados a militantes do grupo Estado Islâmico (IS) na Síria. A rede de jornalismo investigativo da União Europeia de Radiodifusão (EBU), que inclui a BBC, também encontrou evidências de sistemas semelhantes de transferência de dinheiro sendo usados em atividades de tráfico de pessoas e de drogas.

Esse grupo no WhatsApp, que trocou mais de 82 mil mensagens entre o final de fevereiro e dezembro de 2022, foi descoberto pelo magistrado de investigação belga Vincent Guerra. Um magistrado de investigação é um juiz que analisa provas em casos complexos antes do julgamento, recomendando se o processo deve seguir adiante.

Guerra ficou impressionado com o volume de transações, descrevendo-o como "surpreendente", e afirmou que a rede cobria "todo o planeta". O caso começou como uma investigação sobre financiamento ao terrorismo, mas, como ele mesmo colocou, "se tornou apenas uma gota no oceano de transações".

Os membros do grupo se comunicavam em árabe para organizar os pagamentos em dinheiro utilizando o antigo sistema de transferência hawala. Esse método envolve uma rede de corretores de dinheiro confiáveis que conseguem enviar fundos mundialmente sem deixar um registro eletrônico ou transportar fisicamente notas bancárias.

Na prática, o sistema funciona através de um acordo entre dois corretores, conhecidos como hawaladars, localizados em diferentes regiões. Um deles recebe uma quantia em dinheiro, enquanto o outro se compromete a entregar a mesma quantia, descontada uma comissão, ao destinatário. Os hawaladars concordam em ajustar todas as suas transações entre si em um momento posterior.

Embora as transferências hawala sejam frequentemente utilizadas de forma legítima, como quando trabalhadores imigrantes enviam dinheiro para suas famílias em países com acesso limitado a bancos, criminosos também podem explorá-las para evitar o sistema Swift, que é usado na maioria das transferências internacionais de dinheiro. Os bancos costumam sinalizar transações grandes que fogem do curso normal de negócios e são obrigados a relatar qualquer atividade suspeita.

O grupo "Traders of Greater Europe" era reservado para transações acima de €5.000 (£4.279), com pagamentos frequentemente muito maiores. Importante ressaltar que não há indicação de que todos os participantes do grupo estivessem envolvidos no manuseio de fundos ilícitos.

Embora a hawala seja ilegal em muitos países, incluindo a maior parte da União Europeia, no Reino Unido ela é legal, desde que os corretores estejam registrados no Revenue and Customs (HMRC).

A coleção de mensagens do WhatsApp foi obtida pela EBU após um caso judicial em 2024 na Bélgica, que resultou na condenação de seis lavadores de dinheiro, incluindo Abu Adam, o líder da rede em Bruxelas, e sua equipe.