Como a Inteligência Artificial Revoluciona a Experiência no Consórcio

Contratar um consórcio nos dias de hoje é uma experiência bastante diferente do que era há alguns anos, e essa transformação tem um fator comum: a inteligência artificial. Muitas vezes, o consorciado nem percebe que está interagindo com essa tecnologia. Sebastião Cirelli, diretor de consórcios da Rodobens, destaca que a inteligência artificial atua como uma porta de entrada inteligente desde o primeiro contato na jornada do cliente. Ela esclarece dúvidas, apresenta os produtos disponíveis e ainda identifica as melhores oportunidades para diferentes perfis.

Mudanças no Atendimento ao Cliente

O atendimento, por exemplo, é uma das áreas onde essa mudança é mais evidente. A tecnologia não apenas ampliou a disponibilidade dos canais digitais, mas também reduziu significativamente o tempo de resposta. Sergio Hirase, CTO do Mycon Consórcio, menciona que a implementação de agentes inteligentes diminuiu em cerca de 87% o tempo médio de atendimento, mesmo com o aumento na base de clientes. “Isso se reflete em uma experiência mais simples, transparente e personalizada para o consorciado”, conclui.

Aceleração do Uso da Carta de Crédito

Além disso, a inteligência artificial está acelerando o uso da carta de crédito após a contemplação do consórcio. Processos que antes eram manuais agora utilizam biometria facial, validação automatizada e cruzamento de dados para acelerar as análises. Na Rodobens, por exemplo, a tecnologia valida documentos e verifica e-mails rapidamente. Cirelli ressalta que essas ferramentas confirmam informações de maneira ágil e segura, “reduzindo a burocracia sem comprometer a proteção do cliente”.

Benefícios na Fase Pós-Contemplação

Os benefícios se destacam especialmente na fase pós-contemplação, que envolve o envio de documentos necessários para liberar o pagamento ao vendedor. Hirase aponta que, entre 2023 e 2026, o Mycon conseguiu reduzir em 32% o prazo de entrega de imóveis e aumentou os registros digitais de 12% para 63%. No setor de veículos, o prazo médio de entrega caiu 17%.

Combate à Fraude com Inteligência Artificial

Na prática, a inteligência artificial também atua como uma barreira antifraude em tempo real. Ao invés de depender de revisões manuais demoradas, o sistema valida identidades e cruza dados cadastrais instantaneamente, barrando inconsistências antes que qualquer operação seja finalizada. Na Rodobens, Cirelli explica que a IA monitora quatro momentos críticos: a adesão de novas cotas, as transferências, a contemplação e o faturamento dos bens. Para isso, uma plataforma filtra grandes volumes de dados, identifica anomalias e gera alertas automáticos de risco para impedir transações suspeitas.

Segurança na Abertura de Contas

No Mycon, o combate a fraudes começa já na abertura da conta. Hirase destaca a utilização de biometria facial e testes de “prova de vida” logo no cadastro inicial. Por trás das telas, algoritmos mapeiam o comportamento do usuário e bloqueiam preventivamente movimentações atípicas, protegendo tanto o caixa da administradora quanto o dinheiro do cliente.

Gestão de Grupos com IA

Os benefícios da inteligência artificial no consórcio vão além da experiência individual de cada consorciado. A tecnologia também tem se mostrado um importante apoio na gestão dos grupos, ajudando a identificar sinais de risco antes que pequenos problemas se transformem em algo maior. Na Rodobens, a IA é utilizada desde a formação dos grupos, avaliando a capacidade de pagamento e outros fatores relevantes.